Im Trend: Mittelstand setzt auf bankenunabhängige Finanzierungen

Strategischer Finanzierungsmix wird für mittelständische Unternehmen immer wichtiger

(Hamburg, 04. März 2015) Als eigenständiges strategisches Element wird die Unternehmensfinanzierung immer wichtiger, so das Ergebnis der neuesten Umfrage des Bundesverbandes Factoring für den Mittelstand. Eine breit angelegte Finanzierungsstruktur gewinnt dabei an Bedeutung. Von den 1.555 befragten kleinen und mittleren Unternehmen gaben 47 Prozent an, dass zu einer ausgewogenen Unternehmensfinanzierung auch alternative Modelle, wie Factoring, Leasing oder Beteiligungen gehören. Diese ergänzen in der Regel das Eigen- und Fremdkapital. Der Trend zeichnet sich besonders in der Größenklasse 2,5 bis 50 Millionen Euro Umsatz ab. Die Zustimmung, dass ein Finanzierungsmix für sinnvoll gehalten wird, stieg von 53 Prozent (2012) auf 62 Prozent.

Anlässe für zusätzlichen Liquiditätsbedarf im Unternehmen
Die Anlässe für den Einsatz alternativer Finanzierungsmodelle sind vielfältig. „Zusätzlichen Liquiditätsbedarf gibt es aus den verschiedensten Gründen, zum Beispiel für Umstrukturierungsprozesse im Unternehmen oder die Vorfinanzierung von Aufträgen“, berichtet Carl-Jan von der Goltz, Geschäftsführer der Maturus Finance GmbH. „Auch für die Ablösung von bestehenden Finanzierungsformen, wie Mezzanine oder Mini-Bonds können zusätzliche finanzielle Mittel benötigt werden. Im Laufe der Jahre haben wir zudem eine Reihe von Unternehmensnachfolgen begleitet, bei denen Altgesellschafter ausgezahlt wurden oder die Finanzierung des Unternehmenserwerbs im Vordergrund stand.“

Sale & Lease Back ermöglicht schnelle und flexible Liquiditätszufuhr
Für das produzierende Gewerbe kann die Finanzierungslösung Sale & Lease Back eine interessante Alternative sein. Dabei wer-den gebrauchte Maschinen und Anlagen an ein Leasingunternehmen verkauft und der Kaufpreis direkt an das Unternehmen aus-gezahlt. Von der Goltz erläutert: „Im Anschluss an den Verkauf least der Betrieb die Maschinen zurück, so dass diese ohne Pause weiter genutzt werden können. Sale & Lease Back verschafft dem Unternehmen im Rahmen einer reinen Innenfinanzierung zusätzliche Liquidität. Diese kann ohne Vorgaben und Beschränkungen frei verfügbar eingesetzt werden.“ Geeignet ist die Finanzierung für alle Unternehmen, die einen werthaltigen und fungiblen Maschinenpark besitzen, wie Betriebe aus dem Maschinenbau, der Metall-, Kunststoff-, oder Holzverarbeitung, Bau, der Lebensmittelverarbeitung, Textil- oder Druckindustrie – die Bonität wird dabei nachrangig betrachtet. „Meist liegt der Kapitalbedarf zwischen 0,25 Mio. Euro und 10 Mio. Euro, die wir mittelständischen Unternehmen schnell und flexibel über Sale & Lease Back zur Verfügung stellen. Das korrespondiert in der Regel mit einem Jahresumsatz zwischen 10 Mio. Euro bis 200 Mio. Euro. Die Leasingraten stellen zu wesentlichen Teilen abzugsfähige Betriebsausgaben dar und können in der Regel fortlaufend aus den erwirtschafteten Umsätzen finanziert werden. Am Ende der Vertragslaufzeit besteht bei Vollamortisation zudem die Möglichkeit des Rückerwerbs der Maschinen.“

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Kurzprofil Maturus Finance GmbH
Die Maturus Finance GmbH ist eine bankenunabhängige Finanzierungsgesellschaft und bietet innovative Wege in der Unternehmensfinanzierung an. Der Finanzdienstleister ist Ansprechpartner für mittelständische Produktionsunternehmen, die im Rahmen ihrer aktuellen Finanzierungsstruktur Alternativen zu bestehenden Bankverbindungen suchen und ihren unternehmerischen Spielraum erweitern wollen. Finanzierungslösungen werden bereits ab einem Volumen von 250 TEUR (Zeitwert der Maschinen) und bis ca. 10 Mio. EUR angeboten, was in der Regel mit Umsatzgrößen der Unternehmen von ca. 5 Mio. bis 200 Mio. EUR korrespondiert.

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